Jak sprawdzić swój BIK za darmo

Jak sprawdzić swój BIK za darmo – poradnik krok po kroku (2026)

Twoja historia kredytowa decyduje o tym, czy bank pożyczy Ci pieniądze – a mimo to większość Polaków nigdy nie zajrzała do własnego raportu BIK. Tymczasem każdy ma prawo raz w roku pobrać pełny raport BIK całkowicie bezpłatnie. W tym poradniku przeprowadzimy Cię przez cały proces krok po kroku – od rejestracji konta, przez weryfikację tożsamości, aż po odczytanie raportu i zrozumienie, co tak naprawdę oznaczają poszczególne wpisy.

Sprawdzenie BIK to nie tylko formalność dla osób planujących kredyt. To podstawowy element dbania o własne finanse – tak samo jak kontrolowanie stanu konta czy płacenie rachunków na czas. Nieaktualny wpis, błąd w danych albo nieznana pożyczka zaciągnięta na Twoje dane mogą sprawić, że bank odrzuci Twój wniosek bez podania wyraźnego powodu. Lepiej wiedzieć wcześniej niż przekonać się o tym przy okienku kasowym.

W 2026 roku BIK udostępnia raport bezpłatny online – bez wychodzenia z domu, bez drukowania dokumentów i bez czekania na korespondencję. Cały proces zajmuje około 10–15 minut. Jedyne czego potrzebujesz to dowód osobisty, konto bankowe do weryfikacji tożsamości i kilka minut spokoju.

Warto też wiedzieć, że prawo do bezpłatnego dostępu do własnych danych wynika bezpośrednio z unijnego rozporządzenia RODO – nie jest to przysługa BIK, ale Twoje ustawowe prawo. Każda osoba fizyczna może żądać od administratora danych kopii przetwarzanych na jej temat informacji. BIK jest zobowiązany taką kopię udostępnić bezpłatnie raz na 6 miesięcy. Korzystaj z tego prawa świadomie.

Czym jest BIK i dlaczego warto go sprawdzać regularnie

Biuro Informacji Kredytowej, czyli BIK, to instytucja gromadząca dane o kredytach, pożyczkach i innych zobowiązaniach finansowych Polaków. Banki, SKOK-i i niektóre firmy pożyczkowe przekazują do BIK informacje o każdym udzielonym kredycie, każdej racie i każdej ewentualnej zaległości – zarówno pozytywne jak i negatywne.

Gdy składasz wniosek kredytowy, bank niemal natychmiast odpytuje BIK i na podstawie tego co tam znajdzie podejmuje decyzję. Pozytywna historia kredytowa – regularne spłaty, brak zaległości – zwiększa Twoje szanse na uzyskanie dobrej oferty. Negatywna historia znacznie je obniża lub całkowicie blokuje możliwość uzyskania finansowania, niezależnie od tego jak wysokie masz dochody.

Warto sprawdzać BIK regularnie z kilku powodów. Po pierwsze, żeby wiedzieć jak wyglądasz w oczach banku przed złożeniem wniosku o kredyt – żadnych niespodzianek w ostatniej chwili. Po drugie, żeby wykryć ewentualne błędy – BIK przetwarza dane od setek instytucji i zdarzają się pomyłki w kwotach, datach czy statusach zobowiązań. Po trzecie, żeby upewnić się, że nikt nie zaciągnął pożyczki na Twoje dane bez Twojej wiedzy – to realne ryzyko w dobie cyfrowych wyłudzeń kredytowych.

Bezpłatny raport BIK możesz pobrać raz na 6 miesięcy na podstawie RODO. BIK w ramach własnego serwisu oferuje jeden bezpłatny raport co 12 miesięcy. Warto korzystać z tej możliwości systematycznie i traktować to jako element higieny finansowej – tak samo jak przegląd wyciągów bankowych.

Co znajdziesz w raporcie BIK – struktura i zawartość

Zanim zaczniesz rejestrację, warto wiedzieć co tak naprawdę zobaczysz w raporcie. Dzięki temu łatwiej go potem zinterpretować i wyciągnąć właściwe wnioski bez zbędnego stresu.

Raport BIK składa się z kilku głównych sekcji. Pierwsza to dane osobowe – imię, nazwisko, PESEL, adres. Warto sprawdzić czy są aktualne i poprawne. Błąd w adresie czy literówka w nazwisku to rzadkość, ale się zdarza i może komplikować składanie wniosków kredytowych.

Druga sekcja to zobowiązania kredytowe – czyli lista wszystkich Twoich kredytów, pożyczek, kart kredytowych i limitów w rachunkach. Przy każdym zobowiązaniu widoczna jest data zaciągnięcia, nazwa banku lub instytucji, kwota, obecne saldo, historia spłat miesiąc po miesiącu oraz status – aktywne czy zamknięte. To tutaj zobaczysz czy Twoje historyczne kredyty są poprawnie oznaczone.

Trzecia kluczowa sekcja to scoring BIK – czyli ocena punktowa Twojej wiarygodności kredytowej w skali od 1 do 100 punktów. Im wyższy wynik, tym lepiej. Wynik powyżej 70 punktów to dobra pozycja startowa przy ubieganiu się o kredyt gotówkowy czy hipoteczny. Poniżej 50 punktów bank może mieć poważne wątpliwości co do Twojej wiarygodności.

Czwarta sekcja to zapytania kredytowe – lista instytucji, które odpytywały BIK w Twoim imieniu w ostatnim czasie. To ważna informacja, bo zbyt wiele zapytań w krótkim czasie obniża scoring. Jeśli widzisz zapytania których nie rozpoznajesz – to sygnał do natychmiastowego działania.

Jak sprawdzić BIK za darmo – rejestracja krok po kroku

Cały proces odbywa się na stronie bik.pl. Poniżej szczegółowy przewodnik dla osób, które robią to po raz pierwszy.

Krok 1: Wejdź na stronę bik.pl i kliknij opcję rejestracji lub pobrania raportu. Jeśli masz już konto – zaloguj się i przejdź od razu do kroku 4. Jeśli nie – zakładasz je od zera. Podajesz adres e-mail, tworzysz bezpieczne hasło i akceptujesz regulamin serwisu.

Krok 2: Weryfikacja tożsamości. To kluczowy etap – BIK musi mieć pewność, że to naprawdę Ty pobierasz raport o sobie. Weryfikacja odbywa się przez przelew bankowy na symboliczną kwotę 1 zł (tzw. przelew weryfikacyjny) lub przez aplikację mobilną wybranego banku. Przelew musi wychodzić z konta zarejestrowanego na Twoje dane osobowe – imię, nazwisko i PESEL muszą się zgadzać.

Krok 3: Uzupełnij dane osobowe w profilu. Po pozytywnej weryfikacji wypełniasz profil użytkownika – PESEL, seria i numer dowodu osobistego, adres zamieszkania. Te dane muszą być zgodne z dokumentem tożsamości. Nie podawaj przybliżonych ani nieaktualnych danych – system porówna je z tym co przekazują banki.

Krok 4: Potwierdź rejestrację przez e-mail. Na podany adres przyjdzie wiadomość z linkiem aktywacyjnym. Kliknij go, wróć do serwisu i zaloguj się. Od tej chwili masz pełny dostęp do swojego panelu użytkownika.

Krok 5: Pobierz raport bezpłatny. Po zalogowaniu przejdź do sekcji z raportami. Znajdziesz tam opcję pobrania bezpłatnego raportu w formacie PDF. Kliknij, potwierdź swoją tożsamość jeszcze raz jeśli system poprosi, i gotowe – raport pojawia się na ekranie i możesz go pobrać na dysk.

Krok 6: Przeczytaj raport uważnie – nie skanuj pobieżnie. Sprawdź każde zobowiązanie, każdą ratę i każde zapytanie kredytowe. Szukaj nieznanych wpisów, błędów w kwotach, zobowiązań o których zapomniałeś i zapytań od instytucji, do których nie składałeś wniosku.

Jak interpretować scoring BIK – co oznaczają poszczególne progi

Scoring to liczba od 1 do 100 punktów, która syntetycznie ocenia Twoją historię kredytową. Banki używają jej jako jednego z kluczowych wskaźników przy decyzji kredytowej – choć każdy bank ma własny algorytm i własne progi akceptacji, scoring BIK jest zawsze punktem wyjścia.

Wynik 80–100 punktów to doskonały wynik. Oznacza długą, regularną historię spłat, brak zaległości i umiarkowane obciążenie kredytowe. Przy takim scoringu możesz liczyć na najlepsze oferty, najniższe marże i akceptację wniosków na wyższe kwoty bez dodatkowych zabezpieczeń.

Wynik 60–79 punktów to dobry wynik. Większość standardowych wniosków kredytowych zostanie zaakceptowana. Mogą pojawić się drobne zastrzeżenia lub wymaganie wkładu własnego przy większych kwotach hipotecznych, ale przy kredytach gotówkowych zazwyczaj nie ma problemu.

Wynik 40–59 punktów to wynik przeciętny, który może powodować trudności. Bank może zaakceptować wniosek ale na mniej korzystnych warunkach – wyższe oprocentowanie, niższa kwota, dodatkowe zabezpieczenie. Warto wtedy rozważyć pomoc doradcy, który zna instytucje o łagodniejszych kryteriach akceptacji.

Wynik poniżej 40 punktów to sygnał alarmowy. Tradycyjny bank prawdopodobnie odmówi. Warto wtedy rozważyć kredyt bez BIK przez pośrednika lub inne formy finansowania dopasowane do trudniejszej historii kredytowej.

Na scoring wpływa przede wszystkim terminowość spłat – to największy składnik oceny. Ważna jest też liczba aktywnych zobowiązań, długość historii kredytowej, liczba zapytań kredytowych w ostatnim czasie i rodzaj posiadanych kredytów. Nie da się poprawić scoringu z dnia na dzień – to proces wymagający kilku miesięcy konsekwentnych działań.

Błędy w BIK – jak je wykryć i co z nimi zrobić

Błędy w raporcie BIK zdarzają się rzadziej niż mogłoby się wydawać, ale wciąż są realnym problemem. Mogą wynikać z pomyłek po stronie banku przy przekazywaniu danych, opóźnień w aktualizacji lub w skrajnych przypadkach z wyłudzeń kredytowych na Twoje dane.

Jak rozpoznać błąd? Szukaj zobowiązań których nie rozpoznajesz – kredytów, pożyczek lub zapytań których nie zamawiałeś. Sprawdź czy kwoty i daty są zgodne z Twoją wiedzą. Upewnij się że kredyty już spłacone mają status "zamknięte". Zweryfikuj czy Twoje dane osobowe są aktualne i poprawne.

Co zrobić gdy znajdziesz błąd? Pierwszy krok to kontakt z instytucją, która przekazała błędne dane – to najszybsza droga. Bank lub firma pożyczkowa mają obowiązek zaktualizować informacje w BIK w ciągu 7 dni roboczych od złożenia reklamacji. Złóż reklamację pisemnie, zachowaj potwierdzenie i numer sprawy.

Jeśli instytucja nie reaguje lub kwestionuje Twoją reklamację, możesz złożyć wniosek o korektę bezpośrednio do BIK. Na stronie bik.pl dostępny jest dedykowany formularz reklamacyjny. Do wniosku dołącz dokumenty potwierdzające prawidłowy stan – potwierdzenie spłaty, wyciąg z konta lub umowę kredytową.

W przypadku podejrzenia wyłudzenia kredytowego na Twoje dane – działaj natychmiast. Zgłoś sprawę na policję, zawiadom BIK pisemnie i zastrzeż numer PESEL. Szybka reakcja może zapobiec kolejnym wyłudzeniom i ograniczyć szkody finansowe.

BIK a BIG – dwie różne bazy, które sprawdzają banki

Wiele osób myli BIK z BIG-iem. Tymczasem to dwie zupełnie różne instytucje zbierające różne rodzaje danych. Warto rozumieć tę różnicę, zwłaszcza gdy planujesz ubiegać się o kredyt.

BIK (Biuro Informacji Kredytowej) zbiera dane wyłącznie o zobowiązaniach finansowych – kredyty, pożyczki, karty kredytowe. Co ważne, gromadzi zarówno informacje pozytywne jak i negatywne. Działa na zlecenie banków i SKOK-ów – to oni są jego założycielami i głównym odbiorcą danych.

BIG (Biuro Informacji Gospodarczej) to z kolei rejestr dłużników. Trafiają tu informacje o niezapłaconych rachunkach za prąd, telefon, czynsz, niespłaconych pożyczkach pozabankowych i zaległościach wobec firm. W Polsce działają trzy główne BIG-i: KRD (Krajowy Rejestr Długów), BIG InfoMonitor i ERIF. W przeciwieństwie do BIK zbierają wyłącznie informacje negatywne.

Przy składaniu wniosku o kredyt bank odpytuje zazwyczaj zarówno BIK jak i wybrane BIG-i. Obecność w rejestrze dłużników to poważna przeszkoda nawet jeśli BIK wygląda dobrze. Możesz bezpłatnie sprawdzić KRD na krd.pl, BIG InfoMonitor na biginfo.pl i ERIF na erif.pl – warto to zrobić przed złożeniem wniosku kredytowego. Jeśli masz wpis w którymś z rejestrów, sprawdź możliwości kredytu dla zadłużonych – nie jest to sytuacja bez wyjścia.

Jak poprawić scoring BIK – praktyczne wskazówki

Jeśli Twój scoring jest niski lub chcesz go poprawić przed planowanym kredytem, masz kilka realnych opcji. Żadna z nich nie zadziała z dnia na dzień – ale konsekwentnie stosowane przez 3–6 miesięcy mogą wyraźnie poprawić Twój wynik.

Płać raty w terminie – to absolutna podstawa. Terminowość spłat to największy składnik scoringu BIK. Nawet jedno opóźnienie powyżej 30 dni może obniżyć ocenę o kilkanaście punktów. Ustaw automatyczne zlecenia stałe tak, żeby raty spłacały się same – bez ryzyka ludzkiego błędu czy zapomnienia.

Ogranicz liczbę jednoczesnych zapytań kredytowych. Każdy wniosek kredytowy to zapytanie twarde które BIK odnotowuje. Kilka wniosków złożonych w ciągu miesiąca wyraźnie obniża scoring i sygnalizuje bankowi trudną sytuację finansową. Jeśli planujesz kredyt, skorzystaj z doradcy który odpyta BIK jednorazowo w Twoim imieniu – to znacznie lepsze niż samodzielne składanie wniosków do kilku banków naraz.

Zamknij niepotrzebne karty kredytowe i limity. Nieużywana karta kredytowa z limitem 10 000 zł to w oczach banku potencjalne zobowiązanie, które obciąża Twoją zdolność kredytową. Zbyt wiele otwartych linii kredytowych – nawet nieużywanych – może obniżać scoring. Zostaw jedną lub dwie karty które faktycznie używasz, resztę zamknij.

Buduj pozytywną historię małymi krokami. Jeśli masz no score lub niski scoring, rozważ wzięcie małego kredytu ratalnego lub aktywowanie karty kredytowej z niskim limitem – i spłacaj je regularnie co miesiąc. Każda terminowa spłata to pozytywna informacja przekazana do BIK, która stopniowo buduje Twój profil kredytowy.

Jak często sprawdzać BIK i kiedy jest to absolutnie konieczne

Nie ma jednej słusznej odpowiedzi na to pytanie – zależy od Twojej sytuacji finansowej i aktywności kredytowej. Jednak kilka momentów szczególnie uzasadnia sięgnięcie po raport.

Przed złożeniem wniosku kredytowego to oczywisty i najważniejszy moment. Chcesz wiedzieć jak bank Cię zobaczy i czy nie czeka Cię żadna nieprzyjemna niespodzianka. Sprawdź raport co najmniej 2–4 tygodnie przed planowanym wnioskiem – żeby mieć czas na ewentualne korekty i reklamacje. Nie odkładaj tego na ostatnią chwilę.

Jeśli właśnie spłaciłeś duży kredyt – sprawdź czy BIK zaktualizował status na "zamknięte". Banki mają obowiązek aktualizować dane, ale opóźnienia się zdarzają. Aktywny kredyt z saldem zero może niepotrzebnie obciążać Twój profil i zaniżać scoring przy kolejnym wniosku.

Po podejrzeniu wyłudzenia lub zagubienia dokumentów tożsamości – sprawdź niezwłocznie czy nie pojawiły się nowe nieznane Ci zobowiązania lub zapytania kredytowe od nieznanych instytucji.

Jako rutynowa kontrola finansów – minimum raz w roku. Nawet jeśli nie planujesz kredytu, warto wiedzieć jak wygląda Twoja historia. Bezpłatny raport masz co roku – nie marnuj tej możliwości i traktuj to jak coroczny przegląd finansów osobistych.

Płatny monitoring BIK – kiedy ma sens

BIK oferuje też płatne subskrypcje – Alerty BIK i rozszerzone pakiety monitorowania. Nie każdemu są potrzebne, ale w określonych sytuacjach mogą się bardzo przydać i są warte swojej ceny.

Alert BIK to powiadomienie SMS lub e-mail w momencie gdy ktoś odpytuje BIK w Twoim imieniu lub gdy pojawia się nowe zobowiązanie na Twoje dane. Koszt to kilkanaście złotych miesięcznie. Dla osób aktywnie ubiegających się o kredyt lub obawiających się wyłudzenia to sensowna ochrona – wiesz natychmiast gdy dzieje się cokolwiek z Twoimi danymi.

Rozszerzony raport BIK zawiera więcej szczegółów niż wersja bezpłatna – m.in. pełną historię spłat miesiąc po miesiącu za ostatnie lata, szczegółowy scoring z wyjaśnieniem co na niego wpłynęło i jak możesz go poprawić. Kosztuje kilkadziesiąt złotych jednorazowo i warto go rozważyć przed zaciągnięciem dużego kredytu hipotecznego lub przy planowaniu restrukturyzacji zadłużenia.

Dla przeciętnej osoby sprawdzającej BIK raz w roku przed kredytem – bezpłatny raport w zupełności wystarczy. Płatne produkty mają sens dla osób aktywnie monitorujących finanse, po incydencie z wyłudzeniem lub przy intensywnym procesie kredytowym.

BIK a kredyt bez zaświadczeń – co warto wiedzieć przed wnioskiem

Skoro wiesz już jak sprawdzić BIK, warto zrozumieć jak historia kredytowa wpływa na kredyt bez zaświadczeń i czy negatywny BIK automatycznie zamyka drogę do finansowania.

Kredyt bez zaświadczeń nie oznacza kredytu bez sprawdzania BIK. Większość banków i instytucji finansowych nadal odpytuje BIK przy każdym wniosku – niezależnie od tego czy wymagają zaświadczeń o dochodach. Uproszczona dokumentacja dochodowa to jedno, a ocena wiarygodności kredytowej to drugie – to dwa odrębne elementy procesu.

Negatywny BIK nie musi jednak przekreślać szans. Istnieją instytucje, które akceptują wnioski od osób z trudniejszą historią kredytową – zwłaszcza gdy zaległości zostały już spłacone, dochody są stabilne i kwota wnioskowanego kredytu jest umiarkowana. W takich sytuacjach warto skorzystać z pomocy doradcy kredytowego. Szczegółowe możliwości dla osób z trudniejszą historią znajdziesz w artykule o kredycie konsolidacyjnym bez zaświadczeń.

Chcesz sprawdzić jak wyglądasz pod kątem kredytowym i czy masz szanse na konkretną kwotę? Doradcy CK Akrybia przeprowadzają bezpłatną analizę zdolności i historii kredytowej – bez wpływu na Twój BIK, bez zobowiązań i bez ukrytych kosztów.

FAQ – najczęstsze pytania o BIK

Czy sprawdzenie BIK przez siebie psuje scoring?

Nie. Sprawdzenie własnego raportu BIK to tzw. zapytanie miękkie i nie ma żadnego wpływu na Twój scoring kredytowy. Scoring obniżają wyłącznie zapytania twarde – czyli te składane przez banki i instytucje finansowe przy rozpatrywaniu wniosku kredytowego. Możesz sprawdzać własny raport tak często jak chcesz, bez żadnych negatywnych konsekwencji dla swojej oceny kredytowej.

Ile trwa usunięcie negatywnego wpisu z BIK?

Dane o zaległościach (opóźnienie powyżej 60 dni) mogą być przechowywane przez 5 lat od daty spłaty długu bez Twojej zgody – po tym czasie bank ma obowiązek je usunąć. Jeśli minęło 5 lat i wpis wciąż widnieje w raporcie, złóż reklamację bezpośrednio do BIK. Dane o terminowo spłacanych kredytach możesz zachować bezterminowo lub cofnąć zgodę na ich przetwarzanie.

Co to jest no score w BIK?

No score oznacza że BIK nie ma wystarczających danych aby wyliczyć Twój scoring. Dotyczy przede wszystkim osób które nigdy nie miały żadnego kredytu ani pożyczki. Nie jest to negatywna ocena – po prostu brak oceny. Banki mogą podejść do takiej osoby ostrożniej, bo nie mają historii do analizy. Rozwiązaniem jest stopniowe budowanie historii kredytowej przez np. kartę kredytową lub limit w rachunku, spłacane regularnie co miesiąc.

Czy spłata długu usuwa wpis z BIK?

Spłata długu nie powoduje automatycznego usunięcia negatywnego wpisu. Zmienia się jedynie status z "aktywne/zalegające" na "zamknięte". Informacja o tym że miałeś zaległość pozostaje widoczna przez 5 lat od daty spłaty. Możesz jednak wnioskować do banku o wcześniejsze usunięcie danych – bank może wyrazić zgodę, choć nie ma takiego prawnego obowiązku.

Czy każda chwilówka jest widoczna w BIK?

Nie każda. Do BIK przekazują dane przede wszystkim banki, SKOK-i i część większych firm pożyczkowych. Część chwilówek – szczególnie z mniejszych firm pozabankowych – raportuje dane do BIG-ów, nie do BIK. Dlatego warto sprawdzać zarówno raport BIK jak i rejestry dłużników KRD, BIG InfoMonitor i ERIF, żeby mieć pełny obraz swojej sytuacji finansowej.

Jak długo bank może sprawdzać BIK bez mojej zgody?

Bank może odpytać BIK wyłącznie w związku z rozpatrywaniem Twojego wniosku kredytowego lub w celu monitorowania już udzielonego kredytu. Każde zapytanie wymaga Twojej zgody – udzielasz jej podpisując wniosek. Jeśli w raporcie widzisz zapytanie banku do którego nie składałeś wniosku, masz prawo zażądać wyjaśnień i zgłosić naruszenie do UODO.

Czy warto wykupić monitoring BIK?

Dla większości osób bezpłatny raport raz w roku wystarczy. Alert BIK (płatny) jest szczególnie wartościowy dla osób które padły ofiarą wyłudzenia lub obawiają się nieuprawnionego użycia danych, aktywnie składających wiele wniosków kredytowych lub chcących być natychmiast powiadamianymi o każdym zapytaniu. Koszt kilkunastu złotych miesięcznie jest rozsądny przy tych konkretnych potrzebach.

Co zrobić gdy nie mogę się zarejestrować w BIK?

Najczęstsza przyczyna to brak możliwości weryfikacji tożsamości przelewem – gdy konto bankowe jest zarejestrowane na inne dane lub bank nie obsługuje przelewu weryfikacyjnego. W takim przypadku możesz złożyć wniosek o raport pocztą tradycyjną dołączając notarialnie poświadczoną kopię dowodu, lub osobiście odwiedzić punkt obsługi BIK. Aktualne adresy i dane kontaktowe znajdziesz na stronie bik.pl.

Ile zapytań kredytowych obniża scoring BIK?

Nie ma jednej liczby – to zależy od częstotliwości i czasu. Jedno lub dwa zapytania w ciągu kilku miesięcy mają minimalny wpływ. Kilka zapytań w ciągu 30 dni wyraźnie sygnalizuje bankowi intensywne poszukiwanie finansowania, co może być interpretowane jako trudna sytuacja finansowa i obniżać ocenę. Optymalnie jest ograniczyć zapytania do minimum i korzystać z pomocy doradcy który odpytuje BIK jednorazowo w imieniu klienta.

Podsumowanie – zrób to dziś, zanim będziesz potrzebować kredytu

Sprawdzenie BIK to jedna z tych rzeczy, które warto zrobić od razu – a nie odkładać na moment gdy już pilnie potrzebujesz pieniędzy. Zajmuje 15 minut, nic nie kosztuje i może uchronić Cię przed nieprzyjemną niespodzianką przy składaniu wniosku kredytowego.

Wejdź na bik.pl, zarejestruj konto, wykonaj weryfikację przelewem i pobierz raport. Przeczytaj go uważnie – zwróć uwagę na scoring, historię spłat, status zamkniętych kredytów i wszelkie zapytania których nie rozpoznajesz. Jeśli znajdziesz błąd – wiesz już jak go skutecznie zgłosić i kogo kontaktować.

Jeśli po sprawdzeniu raportu BIK chcesz złożyć wniosek o kredyt i masz pytania o to jaka oferta najlepiej pasuje do Twojej sytuacji – doradcy CK Akrybia przeprowadzą bezpłatną analizę zdolności kredytowej i pomogą wybrać instytucję która zaakceptuje Twój profil. Zadzwoń lub wypełnij formularz kontaktowy – oddzwaniamy w ciągu 15 minut, bez zobowiązań.